Política de Prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (AML/SARLAFT)

Última actualización: mayo de 2026

SANARYUM S.A.S., en su calidad de plataforma tecnológica de intermediación, adopta la presente política de prevención en cumplimiento de las recomendaciones del GAFI y la normativa colombiana aplicable.

PRIMERA. - COMPROMISO

LA PLATAFORMA declara su compromiso de tolerancia cero frente a cualquier actividad relacionada con el lavado de activos, la financiación del terrorismo o el fraude.

SEGUNDA. - ALCANCE

Esta política aplica a todos los usuarios registrados en la plataforma: cuidadores, familias, hospitales y cualquier tercero que interactúe con Sanaryum.

TERCERA. - CONOCIMIENTO DEL USUARIO

LA PLATAFORMA implementa un proceso de verificación de identidad obligatorio para todos los cuidadores, que incluye: validación de documento de identidad, consulta de antecedentes judiciales en bases de datos oficiales, verificación en listas restrictivas y validación de certificados de formación.

CUARTA. - MONITORIZACIÓN

LA PLATAFORMA supervisa las transacciones para detectar patrones sospechosos, tales como contrataciones ficticias, pagos fuera de la plataforma, uso de tarjetas robadas, contracargos maliciosos o multiplicidad de cuentas.

QUINTA. - REPORTE

Ante la detección de una operación sospechosa, LA PLATAFORMA se reserva el derecho de suspender cautelarmente la cuenta, investigar el caso y, si procede, reportar la actividad a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) u otras autoridades competentes.

SEXTA. - SANCIONES

Las cuentas que incurran en actividades fraudulentas o sospechosas se enfrentan a: bloqueo permanente de la cuenta, retención de fondos pendientes, inhabilitación para crear nuevas cuentas y comunicación a las autoridades competentes.

SÉPTIMA. - DESIGNACIÓN

LA PLATAFORMA designa como oficial de cumplimiento al representante legal, quien será responsable de velar por el cumplimiento de esta política y de atender las comunicaciones con las autoridades competentes.